中国关停比特币交易 全球价格同步暴跌

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:04
于佳宁指出，正是因为虚拟货币具备匿名性、复杂性和跨国性的特征，黑灰产开始转向该领域实施犯罪。作为这 ...

更隐秘的资金走向

在最高检、央行发布的用虚拟货币洗钱的典型案例中，陈丽与丈夫选择这一方式洗钱，出于一个非常现实的考量：绕过外汇管制。

该洗钱案的承办检察官、上海市浦东新区人民检察院检察官朱奇佳告诉《中国新闻周刊》，陈丽丈夫出逃中国香港及澳大利亚期间，陈丽分几次给丈夫随身携带的银行卡打了300万元人民币，丈夫带着银行卡出走澳大利亚。而他出境后，取现涉及每人每年一定限额的外汇管制。因此，丈夫主动提出，要兑换虚拟货币。

陈丽丈夫所涉罪名是集资诈骗，起因就是因为发行虚拟货币的固定理财，自建模型、自己控制涨跌。他在行业内本就有熟人，于是轻车熟路找来“矿工”，将妻子拉入，建了微信群。他负责谈判价格，“矿工”同意后，陈丽汇款，“矿工”将密钥给丈夫。身处澳大利亚的他，可以直接将虚拟货币兑换澳币。

该案的审判长、上海市浦东新区人民法院法官刘娟娟告诉《中国新闻周刊》，虚拟货币洗钱虽然是有技术性与专业性的新方式，但其查证路径与传统洗钱，归根结底是一致的，黑钱转出，洗白的钱转回来。其取证难点在于，踪迹更难寻，且极有可能发生在境外。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:05
更隐秘的资金走向在最高检、央行发布的用虚拟货币洗钱的典型案例中，陈丽与丈夫选择这一方式洗钱，出于一 ...

朱奇佳透露，在该案中，资金的走向十分隐蔽。查洗钱案，通常要跟着资金的流向查。该案中，明面上的资金流向却是中断的。陈丽将钱从银行账户打给“矿工”，“矿工”的银行账户和陈丽丈夫并无来往，无法构成完整的洗钱链条。如果不是陈丽的口供以及微信聊天记录，公安机关并不知晓，这笔钱已经转换成了比特币，打给了丈夫。

彭启劲是广东省广州市公安局白云区分局刑警大队四级警长，常常会接触诈骗、洗钱案件。去年碰到的一起用虚拟货币洗钱的案子，也让他对如何分析资金流，有了新看法。

该案的上游犯罪同样是一起利用虚拟货币诈骗的案件。2020年2月底，谢某报案称，自己在网上认识了一位金融投资老师，对方指导他在一个叫“币齐”的网站进行比特币投资，陆陆续续投了310万元。后来，该老师称，投资平台爆仓，310万元血本无归。谢某怀疑对方是恶意操作，故意让自己亏掉钱，因此来报案，并提供了嫌疑人操作的11个一级账户。

白云警方对一级账户进行穿透调查，获得了12个与一级账户来往密切的二级账户。他们选取了事主所投资金中的100万元，来跟踪深挖接下来的资金去向。

彭启劲告诉《中国新闻周刊》，这100万元，从一级账户汇给了二级账户，而从二级到五级账户，这笔钱分拆、掩藏、转移、汇总，从五级到六级账户，走账的资金却从100万元变成了140万元，从六级到七级账户，资金更是增至900万元，规模变化极大。警方发现，二级至五级账户的开卡人彼此关联，基本都是广东省一个镇上的。警方以此为切入点做进一步调查，发现了一个多达20人、有100多张银行卡的家族式洗钱“水房”。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:05
朱奇佳透露，在该案中，资金的走向十分隐蔽。查洗钱案，通常要跟着资金的流向查。该案中，明面上的资金流 ...

主犯张辛落网后，警方才从他的供述中得知，原来这个团伙利用虚拟货币洗钱。张辛是某数字交易平台的商家，2020年2月，有人找到张辛，以市场价买他手上的泰达币，转账100万元，这就是被诈骗的那笔钱从一级账户汇入二级账户的过程，诈骗者已经将100万元顺利转换成泰达币。而这笔钱此后从二级账户到五级账户的流转，都是张辛认为这笔钱恐怕是“黑钱”，有可能被警方冻结，因此做出的“反冻”腾挪举动。

彭启劲感慨，如果仅仅对银行账户的资金流进行追踪，警方既不知道他们实际上使用了虚拟货币洗钱，也不知道竟然早在资金从一级账户流转至二级账户时，这笔钱已经转换成了虚拟货币，回到一级账户持有者手中。从事主的100万元人民币汇入一级账户，到一级账户持有者拿到虚拟货币，整个过程只有6分钟。

复旦大学经济学院副教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新告诉《中国新闻周刊》，这实际上充分体现了虚拟货币其运行机制有着特别鲜明的去中心化、虚拟性、匿名性、实时性、难篡改等特征，无须金融机构的参与就可以完成交易。去中心化使得追踪一笔虚拟资产交易远比中心化状态下更为艰难，因为线索不易获取，完整的证据链也极难收集；实时性则意味着洗钱的步骤可以是毫秒级的运行速度，在全球任何一个地方发起并完成，监管机关或执法部门几乎没有足够的响应时间去及时阻断以防止损失或负面影响的发生。

抓获了张辛为主犯的洗钱“水房”，警方的调查并未结束。一级账户的持有者是实施诈骗的人吗？张辛卖出的泰达币流向了哪里？诸多问题还待解答。在对11个一级账户进行行为习惯的分析之后，警方发现，一级账户仍非诈骗者，而是另一拨从事洗钱的人，跑分客。

跑分，是这些年的新兴事物。跑分平台是指通过第三方支付平台合作银行及其他服务商等接口，非法对（赌博、淫秽色情、诈骗等）提供支付结算业务的网上平台。跑分客，就是在这些平台注册账户，提供自己的支付宝、微信、银行等支付渠道收款码，为他人代收款并转款至指定账户，从中收取佣金的人。

近几年来，随着反洗钱行动的深入，跑分平台也开始通过虚拟货币洗钱。彭启劲介绍，在前述案件中，事主在“币齐”这个网站投资，充值时，网站会自动而隐秘地跳转至跑分平台。事主充值的310万元，并未进入诈骗者的账户，而是直接进入了该跑分平台各跑分客的账户。根据跑分平台工作人员的指挥，这批资金通过虚拟货币的方式“洗白”。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:05
主犯张辛落网后，警方才从他的供述中得知，原来这个团伙利用虚拟货币洗钱。张辛是某数字交易平台的商家， ...

彭启劲感慨，虚拟货币是黑钱的载体，跑分平台是一条快速通道，境外聊天软件则是一条安全带，黑钱在这个过程中高速流转。“我们开着一台捷达警车在后面追赶，能追上吗？即便能追上，也是一些已经来回跑了好几圈的跑手，抓了这些跑手，我们能处理吗？”彭启劲指出，非常有必要花时间、精力对这类新型洗钱模式、指挥模式作探讨。

                               
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毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:06
彭启劲感慨，虚拟货币是黑钱的载体，跑分平台是一条快速通道，境外聊天软件则是一条安全带，黑钱在这个过 ...

技术“天网”如何补漏？

随着全国范围内开展“断卡”行动的推开，越来越多的非法资金开始通过虚拟货币洗钱，境内资产通过虚拟货币转向境外也呈上涨趋势。据PeckShield对资金流动量的计算，2020年1月至10月，每个月从国内交易所流出到国外的比特币数量从8.94万到16.69万枚不等。而在“断卡”行动生效之后，去年11月和12月，比特币流出数量达23.17万和25.41万枚，较此前的最高点还增长了近40％。

更复杂的用虚拟货币洗钱的模式也已出现并使用。于佳宁告诉《中国新闻周刊》，西方研究者总结了典型虚拟货币洗钱犯罪的三个阶段：放置、培植和融合。放置阶段，犯罪分子购买虚拟货币，将非法资金注入所要“清洗”的渠道中；培植阶段，洗钱者利用虚拟币的匿名性进行多层次、复杂化的交易，从而掩饰犯罪所得的性质和来源，或是通过虚拟币的“混币”技术，将待“洗白”的虚拟币掺入“混合池”，以此模糊原始来源；融合阶段，在不断转移和洗白非法所得后，犯罪分子持有的虚拟币已基本不受限制并且相对安全，此时他们只需将虚拟货币提现，基本上就完成了洗钱操作。

作为虚拟货币交易平台，在保护客户隐私的前提下，如何避免平台被犯罪分子所利用，这是各平台从成立之时就面对的挑战。

于志翔告诉《中国新闻周刊》，最初，交易平台像各类传统金融机构一样，平台推出了KYC政策，也就是Know your customer（充分了解你的客户），强化对账户持有人的身份审查，即要求个人开户时必须提供身份证明文件，比如身份证、护照等，最大限度地保证账户背后是活生生的、可以触达的人，这是各类传统金融机构反洗钱政策的基石。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:06
技术“天网”如何补漏？随着全国范围内开展“断卡”行动的推开，越来越多的非法资金开始通过虚拟货币洗钱 ...

这些年，KYC之外的更多反诈反洗钱措施也开始出现。首先是风险隔离期政策，对于一些平台识别出的风险用户，其取现必须经历T+1日的风险隔离期，即其他用户可以T日取现，而这类风险用户需要T+1日取现。这对急于流转资金的洗钱者来说，增加了洗钱难度，甚至不再愿意在该平台取现。另外，平台对大额交易设置了人工审核机制。火币集团告诉《中国新闻周刊》，他们已实现识别并拦截疑似杀猪盘受害人的技术，在2020年，平台提前限制未交易风险账户8090个，打击平台欺诈账户186个。对于被认定为有直接参与或协助洗钱等犯罪行为的用户，火币会直接永久限制该用户的账户及关联账户的全部功能。

更主动的链上资产追踪系统也在近一两年被一批虚拟货币交易平台、区块链安全公司推出，比如火币集团推出了“占星系统”，欧科云链集团推出了“链上天眼”，PeckShield推出了coinholmes系统。这些系统都可以获取资金在链上的流动情况。

以“链上天眼”为例，于志翔告诉《中国新闻周刊》，链上监控功能分为“地址监控”和“交易监控”两种，前者可以监控某些地址的动态，后者则可以用来监控某笔交易中涉及的资金。地址监控，通过对互联网数据的挖掘分析，检测出一批与暗网、涉黑涉骗等犯罪相关的虚拟货币地址。一旦这类地址的虚拟货币转移，系统就会感知到，并进行链上追踪。追踪就涉及交易监控的功能，资金流转的每一个地址都可以被追踪还原。对监控系统来说，最佳结果是资产最终流入某个虚拟货币交易平台的账户地址。一般来说，只要平台做了严格的KYC认证，账户和人就可以联系起来，警方立即可以找到犯罪嫌疑人。最坏的结果是资产流入了某个新开地址，此前只有一两笔交易数据，极难判断账户性质，以及背后是何人持有。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:06
这些年，KYC之外的更多反诈反洗钱措施也开始出现。首先是风险隔离期政策，对于一些平台识别出的风险用户 ...

于志翔告诉《中国新闻周刊》，区块链技术的匿名性特征注定了从地址到人追踪之难。未来，随着区块链技术越来越普及，支付场景越来越丰富，有可能通过支付习惯来推理地址背后的人。当前，这些链上资产追踪系统已帮助各地公安机关开展了多个反诈骗、反洗钱工作，为其提供技术支持。

                               
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毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:07
于志翔告诉《中国新闻周刊》，区块链技术的匿名性特征注定了从地址到人追踪之难。未来，随着区块链技术越 ...

反洗钱机制面临巨大挑战

虚拟货币交易有着跨国性的特点，对于洗钱团伙及其上游犯罪，进行全链条打击，历来是个难题。彭启劲所在的白云警方，在抓捕了7名跑分客、“搬砖者”之后，对于跑分平台的管理层，以及诈骗公司，无法再继续追查抓捕。原因无他，跑分平台、诈骗公司均在菲律宾。

于佳宁告诉《中国新闻周刊》，犯罪分子可以轻易地选择在监管较为宽松或者不予监管的法域租用服务器、搭建虚拟货币交易网站，或提供虚拟货币存储服务，或通过互联网实施虚拟货币犯罪活动，使得一国的反洗钱和金融监管失效，而主要以双重犯罪为前提的国际司法协助与引渡也难以奏效。

建立国际合作机制对反洗钱类案件至关重要。中国人民大学刑事法律科学研究中心主任时延安告诉《中国新闻周刊》，目前联合国《打击跨国有组织犯罪公约》《反腐败公约》等都就反洗钱国际合作进行了规定。应充分发挥多边合作机制的作用，加强信息情报的交换，尤其是与其他国家执法部门和金融部门的情报交换。另外，也要在承认被请求方应得利益的前提下，加强境外追赃合作。

几位受访专家都指出，加强对虚拟货币洗钱问题的监管，绕不过的一点是对虚拟货币及其交易平台的监管。正如金融机构内部会有反洗钱机制一样，虚拟货币平台也应建立反洗钱机制，并接受主管部门监管，这是当前国内所欠缺的。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-4-25 20:07
反洗钱机制面临巨大挑战虚拟货币交易有着跨国性的特点，对于洗钱团伙及其上游犯罪，进行全链条打击，历来 ...

但时延安指出，这类平台不具备相应的“支付业务许可证”，既不是金融机构，也不是特定非金融机构。其在实际运营过程中应当遵守何种反洗钱监管规定、履行怎样的反洗钱义务均没有明确规定。

数字货币交易平台，一定程度上脱离了现有的监管体系。2017年，监管部门责令所有境内数字货币交易所限期关闭，并停止新用户注册。然而随着一批服务器设在境外、但能够在境内登录的虚拟货币交易平台为人所知，仅凭境内禁止平台交易已无法阻止虚拟货币市场的运行。中国政法大学民商经济法学院副教授赵炳昊告诉《中国新闻周刊》，一刀切、鸵鸟政策显然是不行的，虚拟货币自诞生至今，才短短十几年，发展速度远远快于传统金融行业。监管部门必须要转变心态，直面现实，逐步探索、循序渐进地找出适合我国实际情况的监管方案。

赵炳昊指出，当前，我国对虚拟货币的监管由中国人民银行牵头，但传统的监管机构和监管权力体系，对于区块链技术下的金融创新有时鞭长莫及。时延安也认为，中国人民银行设有反洗钱局，但反洗钱局只能监管拿到牌照的机构，而虚拟货币洗钱问题，仅靠监管金融机构或特定非金融机构，是无法解决的。反洗钱局隶属于中国人民银行，层级较低，难以沟通协调公安、海关、网信办等多部委合作，而洗钱恰恰是涉及各行业的事。另外，反洗钱局“没有牙齿”，发现可疑线索后，需依靠公安机关调查取证，反洗钱局能做的工作很有限。

在时延安看来，将虚拟货币交易平台纳入我国的金融机构或特定非金融机构，可能性不大。因此，可以考虑将反洗钱局从中国人民银行独立出来，成为国务院的下设机构，一方面提升其地位，另一方面给予其更大的职权，将虚拟货币交易平台纳入监管。

“无论是提前预防、监测，还是及时阻断，从法律依据和实现手段来说，都还存在欠缺。”严立新指出。更大的挑战也已经出现，赵炳昊指出，“去年，去中心化的虚拟货币交易所开始流行，没有运营方、不做KYC认证，这恐怕是虚拟货币的天生反骨会走上的必然之路。但对世界各国的监管机构来说，大家远远没有做好准备。”

（文中提及的所有犯罪分子、犯罪嫌疑人，均为化名）

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SPAC、比特币……巴老们遇到了“新”问题

2021年05月01日 10:56 一财网

　　原标题：唯观|SPAC、比特币……巴老们遇到了“新”问题

　　2021年伯克希尔哈撒韦股东大会将于当地时间5月1日召开。受新冠肺炎疫情影响，股东大会连续两年以线上形式召开。今年，巴菲特将飞赴洛杉矶，与芒格汇合，共同主持三个半小时的股东大会。去年，受旅行限制措施影响，芒格未能参会。

　　“没有什么能从根本上阻止美国（经济增长）。美国曾经历过诸多严峻挑战，虽然大多与眼前面临的问题（新冠疫情）不尽相同。但美国奇迹、美国魔力能够战胜一切，这一次也不例外。”2020年的股东大会上，当美国经济和股市面临新冠疫情重创时，巴菲特如是说。

　　时隔一年，美股在空前的财政和货币政策支持下，完成绝地大反攻。

　　4月29日，伯克希尔哈撒韦股价创出历史新高，A类股盘中一度升至417905美元。截至4月末，伯克希尔哈撒韦股价年初至今累计涨幅达18.6%，较同期标普500指数涨幅高出逾7个百分点。过去12个月，该公司股价累计涨幅达46.8%，同期标普500指数累计涨幅为43.6%。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-5-2 16:41
SPAC、比特币……巴老们遇到了“新”问题

2021年05月01日 10:56 一财网

                               
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　　长久以来，巴菲特的价值投资和长线持有一直为其拥护者追捧。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-5-2 16:41
　　长久以来，巴菲特的价值投资和长线持有一直为其拥护者追捧。

　　据统计，自1965至2020年，伯克希尔哈撒韦股票复合年化增长率为20%，远超同期标普500指数10.2%的回报率（含股息收益）。

　　然而，过去三年，该公司平均年回报率为12%，不及同期标普500指数的19%。

　　去年，巴菲特透露出清所持有的全部航空股，并解释称：“对航空业而言，世界已改变。鉴于新冠疫情的长久延续，我不清楚美国民众是否已经或即将改变他们的出行习惯。”

　　截至2019年12月，伯克希尔哈撒韦持有包括美联航、美国航空、西南航空和达美航空股票市值累计达40亿美元。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-5-2 16:41
　　据统计，自1965至2020年，伯克希尔哈撒韦股票复合年化增长率为20%，远超同期标普500指数10.2%的回报 ...

　　但此后，航空板块在经济复苏预期和纾困刺激政策的提振下强势反弹。过去12个月，美联航、美国航空、西南航空和达美航空的股价累计涨幅分别为83.91%，80.85%，100.90%，和81.09%。

　　截至2020年底，伯克希尔哈撒韦手握超1380亿美元现金。巴菲特却感叹：“找不到什么有吸引力的大项目。”

　　有分析认为，特殊目的收购公司SPAC的疯狂增长，对传统的商业投资环境构成冲击。

　　Refinitiv统计数据显示，2020年，至少356家特殊目的收购公司成功上市，募集资金7930亿美元，同比涨幅超460%，约占当年美股IPO市场的半壁江山。截至今年3月中旬，这一数据已被再次打破，SPAC公司今年一季度融资达930亿美元。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2021-5-2 16:41
　　但此后，航空板块在经济复苏预期和纾困刺激政策的提振下强势反弹。过去12个月，美联航、美国航空、西 ...

　　查理·芒格在今年2月末出席活动时警告此现象为“刺激性泡沫的信号”，并终将“惨淡收场”（must end badly）。

　　4月初开始，受美国证券交易委员会考虑收紧对SPAC监管和会计准则适用方式等的影响，SPAC IPO数量和股价双双暴跌。

　　同样被持续看空的还有比特币。巴菲特曾不止一次警告，比特币泡沫势将破灭。

　　今年3月，摩根士丹利成为首家向高净值客户提供比特币基金服务的华尔街大行。紧随其后，高盛计划自今年二季度开始，向其私人财富管理部门的客户提供比特币及其他数字资产投资工具。该行CEO所罗门预测，未来几年内数字货币领域监管将迎来重大变革。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-5-2 16:42
　　查理·芒格在今年2月末出席活动时警告此现象为“刺激性泡沫的信号”，并终将“惨淡收场”（must end  ...

　　Bitstamp交易所数据显示，北京时间5月1日8时，比特币价格一度升至58198美元/枚。过去1年，累计涨幅超570%。

　　疫情之下，华尔街的诸多传统观念似乎率受冲击。

　　大量赋闲在家的年轻一代散户，通过以Ronbinhood为代表的炒股软件和Reddit社交平台，能否逐渐积聚并形成美股市场上的一股新势力？Archegos爆仓事件余波未破，会否引发新一轮华尔街监管改革？疫情“赋能”下的科技股狂欢，还能走多远？

　　今年的伯克希尔哈撒韦股东大会，耄耋之年的巴菲特和芒格势必将遇到很多新问题。

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又暴涨！年内狂涨超300％，这一“货币”彻底火了

2021
05/03
20:22
中国基金报

据最新行情显示，5月3号以太坊（ETH）价格超过3000美元历史新高，约合人民币1.9万余元，市值超过3400亿美元。

中国基金报记者 王建蔷

尽管巴菲特和芒格对当前热门的加密货币都不看好，虚拟货币仍然表现强劲。

5月3日，市场 99%的加密货币看涨，其中作为全球最大规模加密货币的比特币一度站上59000美元/枚。

比特币和狗币在4月份都创下了历史新高，但5月份似乎是属于以太坊的月份。以太坊次突破 3000 美元创造新纪录。一年前的这一天它的价格才刚刚超过207美元，一年间暴涨14倍。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-5-4 10:41
又暴涨！年内狂涨超300％，这一“货币”彻底火了

2021

比特币再度站上59000美元

市场节后第一天开盘，港股整体表现一般。方正控股上涨85%，医疗医美概念股大涨，其它板块表现都太平庸，恒生指数收盘跌1.28%。然而，比特币又表现亮眼了。

比特币今天再次站上59000美元/枚，刷新两周高位，日内一度涨4.18%。截止发稿前，比特币价格有所回落，在58400上方震荡。

                               
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毋问我从哪里来 发表于 2021-5-4 10:41
比特币再度站上59000美元市场节后第一天开盘，港股整体表现一般。方正控股上涨85%，医疗医美概念股大涨， ...

整个4月，比特币经历了7.39%的下跌，从4月1日的58,772美元到月底的54500美元附近徘徊。

但自4月30日以来近几个交易日内，比特币价格开市快速回升。除比特币外，其它币种近日涨幅同样走高，今日市场 99%的加密货币看涨。

                               
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毋问我从哪里来 发表于 2021-5-4 10:42
整个4月，比特币经历了7.39%的下跌，从4月1日的58,772美元到月底的54500美元附近徘徊。但自4月30日以来近 ...

以太坊首次升破3000 美元

市值超美国银行

虽然比特币仍然是全球最大规模的加密货币，但其它加密货币的势头也越来越高。作为世界上第二大和使用最广泛的加密货币，周日其币价首次突破3000美元。

据最新行情显示，5月3号以太坊（ETH）价格超过3000美元历史新高，约合人民币1.9万余元，市值超过3400亿美元。

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毋问我从哪里来 发表于 2021-5-4 10:42
以太坊首次升破3000 美元市值超美国银行虽然比特币仍然是全球最大规模的加密货币，但其它加密货币的势头 ...

                               
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AssetDash平台统计，以太坊目前市值超过包括PayPal（贝宝）、美国银行，HomeDepot等上市公司目前的市值。