八旬老人陷套路贷：贷款36万欠70万，300万房产险被套

驻在平安夜前夕 · 发表于 2021-10-4 18:57

又一新型骗局曝光！曾经投过P2P的人都要看看

2021年09月30日 09:56 中新经纬

　　原标题：又一新型骗局曝光！曾经投过P2P的人都要看看

　　“有人自称是P2P投资平台普天金安的客服人员，还发来银保监会文件声称是监管指定第三方平台兑付，我差点就信了。”P2P投资已经成为过去时，但不少投资者还在等待平台清退兑付，近日，家住深圳的孙女士向中新经纬爆料称，有人疑似冒充平台方，假借监管之名，打着“清退兑付”的名义行骗。

　　中新经纬实测发现，该骗局正是利用了P2P投资者急于兑付的心理，并伪造银保监会公文，将投资者一步步引入了地下虚拟币交易所。

驻在平安夜前夕 · 发表于 2021-10-4 18:58

驻在平安夜前夕发表于 2021-10-4 18:57
又一新型骗局曝光！曾经投过P2P的人都要看看

2021年09月30日 09:56 中新经纬

　　P2P投资者接到清退兑付邮件

　　孙女士告诉中新经纬，多年前，她在P2P投资平台“普天金安”进行了投资。据悉，普天金安的运营方为北京鑫淼诚意科技发展有限公司（下称鑫淼诚意）。

　　2017年9月19日，北京市公安局朝阳分局正式对鑫淼诚意非法吸收公众存款案进行立案侦查。事发后，孙女士还有2万多元在平台上并未取出。

　　“这些年平台方没有任何人和我联系，但就在前几天我突然接到了一封标题为‘北京鑫淼诚意科技发展有限公司’的邮件。”孙女士对中新经纬说道，这封邮件让她联系官方清退兑付群，并称如果在收到邮件24小时内未联系群客服将按自动放弃本次名额处理。

驻在平安夜前夕 · 发表于 2021-10-4 18:58

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　　P2P投资者接到清退兑付邮件　　孙女士告诉中新经纬，多年前，她在P2P投资平台“普天金安”进行了投资 ...

　　收到邮件后，孙女士立刻加入了所谓的“清退兑付群”，群管家不断提示新进群的投资者联系客服进行用户核实，并表示“名额有限，核实时限两小时内”。

　　“我进群的时候，群里已经上百名投资人了，我私下问了一些之前认识的投资者，很多也收到了邮件。”孙女士称。

　　在孙女士发来的群聊天记录中，有一位投资者声称已经到账，很多投资者对汇款的真实性表示怀疑，并让对方发出到账图。对方随即发来的截图显示，账户收款27.76万元，付款户名为北京鑫淼诚意科技发展有限公司，一名客服也晒出了截至9月18日的部分汇款用户名单。

驻在平安夜前夕 · 发表于 2021-10-4 18:59

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　　收到邮件后，孙女士立刻加入了所谓的“清退兑付群”，群管家不断提示新进群的投资者联系客服进行用户 ...

　　孙女士看到这些记录后，也有些迟疑，便加了客服进一步询问如何回款。客服将其拉入一个小群，群内还有一名成员自称“银保监会监管员王文”，并告知她，回款过程由“银保监会专员监督管理记录”，并提供三种兑付方案：

　　一是“清收回款特殊兑付方案”，用户可以立即注入操作资金，每日可提现，兑付比例为5：1，比如注入500元可回款100元，总到账600元；

　　二是“周期性阶段兑付方案”，需要注入45%注入资金，周期五到十天，完成后承诺兑付本息总额加注入金；

　　三是“一次性提前兑付方案的兑付规则”，由公司为投资者垫付注入启动资金完成全额本息兑付，完成兑付后提现需要缴纳20%个人所得税。

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　　收到邮件后，孙女士立刻加入了所谓的“清退兑付群”，群管家不断提示新进群的投资者联系客服进行用户 ...

　　孙女士看到这些记录后，也有些迟疑，便加了客服进一步询问如何回款。客服将其拉入一个小群，群内还有一名成员自称“银保监会监管员王文”，并告知她，回款过程由“银保监会专员监督管理记录”，并提供三种兑付方案：

　　一是“清收回款特殊兑付方案”，用户可以立即注入操作资金，每日可提现，兑付比例为5：1，比如注入500元可回款100元，总到账600元；

　　二是“周期性阶段兑付方案”，需要注入45%注入资金，周期五到十天，完成后承诺兑付本息总额加注入金；

　　三是“一次性提前兑付方案的兑付规则”，由公司为投资者垫付注入启动资金完成全额本息兑付，完成兑付后提现需要缴纳20%个人所得税。

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　　孙女士看到这些记录后，也有些迟疑，便加了客服进一步询问如何回款。客服将其拉入一个小群，群内还有 ...

　　在孙女士选择第三种兑付方式后，客服称，该公司的可流动资金都转移到了三方平台，银保监会责令该公司通过三方平台为部分出借人进行兑付，并给她发来一个链接供其下载。

　　当孙女士表示不想安装第三方平台APP时，客服再次强调“三方平台是银保监会指定的回款平台，也是唯一回款平台，回款过程全程被监管”。对方还向她出示了一份银保监会办公厅公文，文件名为“关于普天金安周期补偿应急清退回款的处理通知”。

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　　孙女士看到这些记录后，也有些迟疑，便加了客服进一步询问如何回款。客服将其拉入一个小群，群内还有 ...

　　在孙女士选择第三种兑付方式后，客服称，该公司的可流动资金都转移到了三方平台，银保监会责令该公司通过三方平台为部分出借人进行兑付，并给她发来一个链接供其下载。

　　当孙女士表示不想安装第三方平台APP时，客服再次强调“三方平台是银保监会指定的回款平台，也是唯一回款平台，回款过程全程被监管”。对方还向她出示了一份银保监会办公厅公文，文件名为“关于普天金安周期补偿应急清退回款的处理通知”。

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　　孙女士看到这些记录后，也有些迟疑，便加了客服进一步询问如何回款。客服将其拉入一个小群，群内还有 ...

　　在孙女士选择第三种兑付方式后，客服称，该公司的可流动资金都转移到了三方平台，银保监会责令该公司通过三方平台为部分出借人进行兑付，并给她发来一个链接供其下载。

　　当孙女士表示不想安装第三方平台APP时，客服再次强调“三方平台是银保监会指定的回款平台，也是唯一回款平台，回款过程全程被监管”。对方还向她出示了一份银保监会办公厅公文，文件名为“关于普天金安周期补偿应急清退回款的处理通知”。

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▲伪造的银保监会文件

　　孙女士下载时发现，该APP名叫VirgoX。“我在百度上一查，发现它是一个虚拟币交易所，很多帖子都说这个VirgoX是骗局，无法出金交易被骗。”

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　　在孙女士选择第三种兑付方式后，客服称，该公司的可流动资金都转移到了三方平台，银保监会责令该公司 ...

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▲伪造的银保监会文件

　　孙女士下载时发现，该APP名叫VirgoX。“我在百度上一查，发现它是一个虚拟币交易所，很多帖子都说这个VirgoX是骗局，无法出金交易被骗。”

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　　在孙女士选择第三种兑付方式后，客服称，该公司的可流动资金都转移到了三方平台，银保监会责令该公司 ...

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▲伪造的银保监会文件

　　孙女士下载时发现，该APP名叫VirgoX。“我在百度上一查，发现它是一个虚拟币交易所，很多帖子都说这个VirgoX是骗局，无法出金交易被骗。”

驻在平安夜前夕 · 发表于 2021-10-4 19:00

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　　在孙女士选择第三种兑付方式后，客服称，该公司的可流动资金都转移到了三方平台，银保监会责令该公司 ...

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▲伪造的银保监会文件

　　孙女士下载时发现，该APP名叫VirgoX。“我在百度上一查，发现它是一个虚拟币交易所，很多帖子都说这个VirgoX是骗局，无法出金交易被骗。”

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▲伪造的银保监会文件
　　孙女士下载时发现，该APP名叫VirgoX。“我在百度上一查，发现它是一个虚拟币 ...

　　实测：第三方平台实为虚拟币交易平台

　　天眼查APP显示，鑫淼诚意法定代表人为尚勇，公司注册资本5000万元人民币，成立日期为2015年6月。公司大股东为河北安同投资管理有限公司（下称安同投资），持股比例51%；另一位股东为尚勇，持股比例49%。不过，安同投资和鑫淼诚意分别于2019年2月和2019年5月被吊销企业营业执照。中新经纬多次拨打鑫淼诚意工商登记注册的电话，显示号码不存在。