八旬老人陷套路贷：贷款36万欠70万，300万房产险被套

驻在平安夜前夕

驻在平安夜前夕 发表于 2021-10-4 19:01
　　微信公众号CollinStar Capital科银资本曾于2020年5月28日发文宣布，投资数字资产交易平台VirgoX。上 ...

　　中新经纬下载VirgoX后发现，该平台实则为虚拟币交易所。当中新经纬询问VirgoX客服，是否能为普天金安投资者回款时，对方称，回款问题要询问QQ客服。之后其询问了选择的清退方案和注入金额，并提供了一个中原银行的个人银行账户，称每次充值都需要重新获取卡号，10分钟内有效。在10分钟后，中新经纬再次联系该平台客服，对方又提供了一个民生银行新乡分行营业部的个人银行账户。

　　当被问及为何转至个人银行账户时，客服称，由于近年中国银行支付系统政策变化极大，传统支付方式在交易所不够稳定。该司与具备资质的第三方支付机构达成合作，为用户提供第三方转账的入金方式。

驻在平安夜前夕

驻在平安夜前夕 发表于 2021-10-4 19:02
　　中新经纬下载VirgoX后发现，该平台实则为虚拟币交易所。当中新经纬询问VirgoX客服，是否能为普天金安 ...

　　为防范风险，早在2017年9月，中国人民银行等七部门联合出台的《关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，以ICO（首次代币发行）融资为代表的代币发行融资被叫停。中国三大比特币交易平台火币网、OKCoin币行和比特币中国相继停止比特币交易。此后，虚拟货币交易所由国内逐渐转移至海外。去年疫情后，比特币等虚拟货币出现快速上涨，虚拟货币再次受到关注。

　　今年9月24日，中国人民银行等10部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动。值得关注的是，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样被定性为非法金融活动。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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驻在平安夜前夕 发表于 2021-10-4 19:02
　　为防范风险，早在2017年9月，中国人民银行等七部门联合出台的《关于防范代币发行融资风险的公告》文 ...

　　警惕冒充监管实施诈骗

　　中新经纬梳理发现，近年来，很多骗局都打着监管名义行骗，对投资者威逼利诱，实则漏洞百出。

　　比如上述银保监会公文中，开头的机构名称被写为“中国银保监督管理委员会办公厅文件”，银保监会全称应为“中国银行保险监督管理委员会”。此外，文尾公章显示为“中国银行业监督管理委员会专用章”，然而原银监会和原保监会早已于2018年合并组建成中国银行保险监督管理委员会。

　　北京寻真律师事务所律师王德怡对中新经纬表示，这个假公文的目的很显然是为了实施网络诈骗，伪造这个公文只是诈骗的一个环节或手段，其涉嫌伪造国家机关公文、印章。

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驻在平安夜前夕 发表于 2021-10-4 19:02
　　警惕冒充监管实施诈骗　　中新经纬梳理发现，近年来，很多骗局都打着监管名义行骗，对投资者威逼利诱 ...

　　王德怡进一步介绍，行政机关的职能是进行行政监管，对行政违法行为进行立案调查，无权责令就投资者之间的民事赔偿作出退赔的决定。投资的经济损失应该通过司法途径解决。

　　“该骗局比较明显，骗子利用了P2P投资者不了解信息且急于拿回资金的心理，从而实施诈骗行为。”零壹研究院院长于百程对中新经纬分析称，一是普天金安早已被警方立案，正常兑付的流程是在判决之后由司法机关处理，不会由银保监会提供回款平台；二是虚拟货币交易所在境内属非法金融活动。

　　于百程表示，针对这些信息，投资者需要谨慎对待，遇到问题可向警方或者银保监会、金融办等官方机构咨询，以避免受到二次的财产伤害。

　　王德怡也提示投资者，应该到政府部门的官方网站上去核实有没有相关的信息，不要轻信互联网群中流通的信息。

　　文 | 魏薇 编辑 | 赵佳然 审校 | 罗琨